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五分快3规律:市場錢真多!1200億瘋搶首批科創基金,平均配售比例5.73%,僅70億能「上車」,誰是銷售主戰場

五分快3规律:

首批7隻科創板主題基金,在極大的市場關注度下,吸引了千億級巨量資金的認購,合計規模達1200億。按照事先設定的募集規模上限,7隻科創板基金均將採取比例配售,使得最終成立規模均低於10億元,平均配售比例僅為5.73%。

這場銷售大戰中,除銀行依舊「獨一檔」的強勢外,券商也在不遺餘力地代銷科創板基金。券商中國記者了解到,在如何挑選代銷基金上,各家券商普遍會重點考慮基金公司的綜合實力。此外,也會將產品流動性、風險特徵考慮在內。

當前,各家券商紛紛轉型財富管理,從發展現狀來看,提升基金等理財產品的代銷能力,是券商轉型財富管理的必經之路。業內人士認為,此次代銷科創板基金,是券商財富管理轉型的一次練兵,更是一種經驗的積累。未來對於產品的優選能力、銷售能力、配置能力將成為行業轉型升級的關鍵要素。

首批7隻科創基金吸引1200億資金認購

4月29日,繼首只科創板主題基金——易方達科技創新混合單日吸引百億資金認購后,首批餘下的6隻科創板主題基金同日開門迎客。6隻產品分別是華夏科技創新混合、南方科技創新混合、嘉實科技創新混合、工銀瑞信科技創新3年封閉混合、富國科技創新靈活配置混合、匯添富科技創新靈活配置混合。

實際上,首批7隻科創板主題基金均設置了10億元的募集規模上限。一旦募集規模超過10億元,最終將開啟比例配售。

此類基金認購發令槍一響,銷售即進入高潮。發售兩小時后,6隻基金合計銷售金額就沖至200億元。截至29日下午5點,6隻科創板主題基金中,華夏募集規模約256億元,富國約211.75億元,匯添富約276億元,南方約231億元,嘉實約100億元,工銀瑞信近45億元,合計約1120億。

也就是說,包括上周五募集結束的易方達,首批7隻科創板主題基金單日吸金超1200億元。若最終均頂格拿下10億元資金,平均配售比僅為5.73%。

華夏科技創新混合的認購規模超過256億元,配售比例為3.91%,匯添富約276億元,配售比例為3.62%,無疑已經成為史上配售比例最低的基金。這相當於,認購1萬元的華夏科技創新混合,僅能獲配不足400元。

券商代銷熱情高,產品選擇標準同中有異

感嘆科創板火熱之際,科創板基金銷售機構之間也進行了一場代銷能力的大比拼。毫無疑問,無論是常規公募基金,還是科創板基金之類的創新型產品,銀行均是當之無愧的銷售霸主。不過另一邊,尋求財富管理轉型的各大券商,也在暗自發力,提升基金代銷能力。

券商中國記者了解到,近日在科創板主題基金的代銷上,各家券商的熱情高漲,均希望從中分得一杯羹。興業證券(601377)相關負責人向券商中國記者表示:「科創板的推行是整個A股市場重大的變化,2個月前公司的財富管理總部就在內部成立了科創板相關產品的研究小組,針對科創板的發行機制、交易機制、科創板發行企業的基本情況、科創板相關產品特徵等方面進行了深入分析。」

在選擇代銷哪些科創板基金上,券商普遍會重點考慮基金公司的綜合實力。在此之外,選擇標準上也存在一些不同之處。

湘財證券相關負責人表示:「首批7家基金公司均屬於知名基金公司,公司規模、過往業績均排在行業前列。除幾家不選擇在券商代銷的基金公司外,剩餘的我們均選擇了代銷,目的是為了給客戶更多的選擇空間。」

華鑫證券相關負責人向券商中國記者表示:「除託管行包銷的2隻及封閉期3年的工銀瑞信外,其餘4隻我們均有銷售。華夏、易方達、南方、富國4家公司的管理能力、歷史業績及綜合排名在公募基金公司中處於前列。」

興業證券還着重強調了相關風險,其相關負責人表示:「在代銷產品選擇中,我們在關注潛在收益的同時,也會深入分析對應產品存在的潛在風險。目前我們主要選擇流動性較好、在科創板所涉及領域有豐富研究經驗基金經理的開放式公募基金。雖然本次同期首批發行7隻科創板基金,我們最終僅選擇三隻基金代銷。」

線上線下渠道齊上陣,網紅產品不愁規模

從代銷方式看,券商在代銷科創板主題基金上,與普通基金並無區別。基本上是,線上線下渠道同步推進。興業證券向券商中國記者表示:「興業證券主要通過手機APP(優理寶)、PC端(網頁優品城、軟件端)進行銷售。」

湘財證券工作人員表示:「線上主要通過PC端、APP端、理財商城等渠道銷售基金,線下主要由員工面向客戶進行推廣銷售。」

早在4月26日(上周五),華鑫證券就上線了科創板基金銷售頁面。上述華鑫證券的負責人表示:「公司專門開設了科創板主題基金代銷專欄,以熱銷產品方式向客戶推薦。」

不過,與普通基金不同的是,科創板基金由於自帶流量,且有10億元的規模上限,因此在代銷規模上,券商渠道並未設置特定的規模目標。

產品未發,投教先行

古代遠征打仗講求「兵馬未動,糧草先行」。公募理財市場上,出於保護投資者的目的,也存在相似的理念,即「產品未發,投教先行」。

值得注意的是,科創板在新股發行定價、交易機制上都和主板有所區別,以科創板股票為投資標的的公募基金或面臨更大的凈值波動風險。券商在代銷科創板基金時也更重視員工培訓和投教工作,從專業、客觀的角度,傳達理性的聲音,讓員工及客戶充分認識到風險。

上述華鑫證券負責人表示:「我們在產品上線前做了全公司的員工視頻培訓、微信路演、工作群產品小知識宣傳。考慮到產品風險,公司要求各分支機構僅針對對科創板基金有投資需求的客戶進行推薦,同時對客戶進行充分的風險揭示,避免客戶炒新情緒導致非理性認購。」

湘財證券向券商中國記者表示:「科創板推出至今,公司投教部門組織了對員工的現場、視頻等相關知識的培訓。科創板基金銷售開始之前,也與基金公司進行了深度溝通,了解產品的特性,向員工下發產品資料,做銷售前的培訓,充分揭示產品風險,並要求員工嚴格遵守合規和適當性方面的法規。」

此外,業內其他券商也在總部和各分支機構,針對投資者開展了一系列投資者教育活動,幫助投資者了解科創板制度和科創板相關理財產品,也有券商通過APP線上直播的創新形式,直接面向客戶開展主題為科創板基金投資機遇與風險的專題投教活動。

代銷科創板基金是券商財富管理轉型「練兵」

隨着中信、銀河等多家券商調整經紀業務部門的組織架構,轉型財富管理已成為券業趨勢,且正在不斷加速。業內人士分析,未來投顧能力或將成為券商競爭的核心。從發展現狀看,提升基金等理財產品的代銷能力,是各大券商轉型財富管理的必經之路。

湘財證券向券商中國記者表示:「財富管理的初級階段主要就是以產品銷售為主,這也是積累客戶、做客戶服務的必經過程。我們認為代銷科創板基金,也是財富管理轉型的一次練兵,更是一種經驗的積累。」

上述興業證券相關負責人表示:「一方面,科創板或科創板產品作為市場新興產物,如何迅速、正確、深入地理解這類產品對券商財富管理能力提出了更高的要求;另一方面,券商可以利用自身專業的財富管理服務幫助投資者更好地參与科創板市場、選擇科創板基金。

鑒於科創板個人投資者的高門檻,外加對專業度的高要求,普通投資者通過公募基金參与科創板是比較好的選擇。而科創板基金也有不同的類型設計,有的參与戰略配售,有的通過網下配售或主動投資的方式參与。幫助有不同風險偏好和投資需求的投資者選擇合適的科創板基金產品,也體現出券商財富管理服務的專業性和重要性。」

「科創板基金目前肯定是比例配售,公司針對對科創板基金有需求的客戶推薦了目前折價的場內戰略配售產品,相對科創板基金來說,戰配基金同樣能參与科創板打新、科創板股票交易及科創板戰略配售,綜合費率較低,股票倉位靈活,滿足客戶參与科創板主題的資產配置需求。」上述華鑫證券負責人表示。

上海一家大型券商財富管理部相關人士認為,隨着我國資本市場改革的推進,投資者可投資資產範圍也在進一步擴展,包括近期的科創板熱點基金,以及之前的養老目標基金、戰略配售基金等等。在產品類型、品種的配置選擇上,給予了投資者更大的空間。從財富管理的轉型的角度,這類產品為資產配置服務提供了多元化的產品配置標的。未來對於產品的優選能力、銷售能力、配置能力將成為行業轉型升級的關鍵要素。

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